개인화된 투자 전략 제공
NH농협은행이 고객 맞춤형 자산관리 서비스를 강화하기 위해 추진한 ‘WM시스템 차세대 구축 프로젝트’를 마무리했다. 차세대 WM시스템은 고객의 투자스타일과 자산 현황을 실시간으로 분석해 개인화된 투자 전략을 제공한다.
고객에게 은퇴 준비와 재무 상담 등 다양한 재무 목표에 맞춘 WM 맞춤 설계, 인공지능(AI) 기술을 활용한 상품 모델 추천, 개별화된 투자 포트폴리오 보고서 제공 등 신속하고 정확한 투자 결정을 내릴 수 있게 지원하는데 초점을 맞췄다. 농협은행 WM담당자들은 차세대 WM시스템을 통해 실시간으로 투자 포트폴리오 성과와 자산 성장 여부를 확인할 수 있다.
농협은행 관계자는 “고객의 금융 요구가 갈수록 세분화하고 복잡해지는 만큼 이번 시스템은 고객 개개인에게 최적화된 자산관리 전략을 제공할 수 있는 도구가 될 것”이라며 “AI와 빅데이터를 활용한 고도화된 자산관리 서비스를 지속해서 발전시켜 나갈 것”이라고 했다.
저작권자 © 리치 무단전재 및 재배포 금지
